Российские банки с 1 сентября обязаны при выдаче наличных проверить признаки мошенничества. Если операция покажется подозрительной, то на 48 часов будет установлен лимит на снятие денег через банкоматы — до 50 тысяч рублей в сутки, а клиенту придет уведомление об этом. Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка с документом, удостоверяющим личность.
«Банк прежде, чем выдать наличные со счета человека через банкомат, будет обязан проверить, не снимает ли человек деньги под влиянием мошенников. При проверке он будет руководствоваться специальным перечнем признаков таких операций», — пояснили в ЦБ.
В перечне подозрительных признаков — нехарактерное для человека поведение при снятии денег (непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом), увеличение числа телефонных разговоров, количества СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах, а также смена номера телефона для авторизации в интернет-банке.
Отмечается, что за время ограничения человек, который находится под воздействием злоумышленников, может одуматься и отказаться от снятия наличных и их передачи мошенникам.
Кроме того, закон обязал банки ограничить выдачу наличных через банкоматы до 100 тысяч рублей в месяц людям, сведения о которых находятся в базе данных Банка России о мошеннических операциях.